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优化企业开户,我们在行动

楼主:晋城银行长治分行 时间:2019-12-01 16:51:12


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三大措施全力助推企业开户服务


(一)强化开户服务宣传效果

 制作宣传折页,普及账户知识。晋城银行以网点为依托,通过张贴、发放账户业务相关知识的纸质宣传资料,为客户解答业务疑问;同时,以微信为手段,开展账户业务宣传,将宣传资料通过朋友圈等方式进行普及推广,提高宣传效率,扩大宣传范围。


(二)降低开户成本

切实提升企业开户服务质量。对于企业开户,晋城银行不收取任何服务性质费用,对企业通过网上银行进行跨行转账实行全免费。


(三)针对特定岗位进行培训

开展分层培训,加强内外联动。营业部会计经理加强对账户岗人员的业务培训,提高账户业务相关人员的业务水平及素养;营业机构组织客户经理的账户培训,确保客户经理能够全面熟悉开户流程及相关业务知识。




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企业可以在银行开立什么账户?


1、企业可以自主选择在一家银行开立一个基本存款账户,这个账户是唯一的,用于办理日常转账结算和现金收付。

2、企业还可以根据资金用途自主选择开户行,开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

(1)一般存款账户是因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

(2)专用存款账户是按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

(3)临时存款账户是因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

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企业开立账户的主要环节有哪些?


1、一般存款账户和除预算单位外的专用存款账户开立只需由开户银行审核同意即可;

2、基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开立除需由开户银行审核同意外,还需人民银行进行核准。

★一般需要以下4个环节:

(1)企业自主选择开户银行并提交开户申请资料。

(2)开户银行审核同意企业开户。

(3)需人民银行进行核准的,由银行将审核同意开户的企业相关资料提交人民银行进行核准。

(4)开户结果通知。开户银行收到开户许可证,于当日至迟下一个工作日将开户许可证通知企业或交付企业。


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银行账户开户许可需要多长时间



企业办理开户分别为银行审核和人民银行核准两个阶段。

一是企业到银行申请开户,银行对企业开户资料的真实性、完整性和合规性进行审查。在这个过程中,银行根据《反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》等规定,按照“了解你的客户”原则,落实账户实名制和反洗钱客户身份识别义务,审核企业开户信息的真实性、实际控制人以及是否涉嫌恐怖、联合国制裁名单等,并就预留签章、支付渠道限额、账户销户、久悬处理、企业对账等与企业签订协议。这个过程必然需要一定的时间。

二是银行到当地人民银行进行核准。人民银行收到银行递交的开户资料后,按规定在2个工作日内完成许可,并于许可当日至迟下一个工作日将开户许可证交付开户银行。



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保护自己远离洗钱活动


1、什么是洗钱

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的受益,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。如:通过买卖、投资、赌博,将巨额现金散存于多个账户等方式,协助转换或转移犯罪所得及其收益的行为。


2、洗钱的危害

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。


3、洗钱的法律责任

没收实施洗钱犯罪所得及其产生的收益,最高处十年有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。


4、出示有效身份证件

为防止他人盗用您的名义从事非法活动,您与金融机构建立业务关系,或代理他人办理金融业务,或发生金融业务达到规定数额,应出示有效身份证件。


5、如实提供基本身份信息

反洗钱法律法规要求所有金融机构都要获取、核实并记录客户的身份资料。这对您来说意味着:您到金融机构办理业务时需要配合如实填写您的身份信息,如您的姓名、职业、住所、联系方式、身份证件号码和有效期限等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息,回答金融机构工作人员的合理提问。


6、勇于举报洗钱活动

任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或公安机关举报。接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。


7、不要出租出借自己的身份证件

出租出借身份证件,可能会带来严重的不良后果。如:他人借用您的名义从事非法活动;可能被利用协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。


8、不要出租出借自己的账户

犯罪分子可能利用您的账户,以您的良好声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。


9、不要用自己的账户替他人提取现金

利用别人账户提取现金,切断洗钱线索是常见的洗钱方式之一。不要用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。


 

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防范电信网络诈骗

   

指以非法占有为目的,利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介,以虚构事实或隐瞒事实真相的方法,骗取数额较大的公司钱财物的行为。(又称非接触性诈骗或远程诈骗)


特   点 


1

 跨区域性

手机短信、电话、互联网诈骗没有固定的作案时间、地点,犯罪分子与受害人不接触。作案范围广,犯罪空间相对较大,犯罪分子在甲地,诈骗的对象可能在乙地、丙地。


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 高科技性

此类犯罪利用手机、互联网、电话作为载体,使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。

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多样性

新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理,以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高新工作、低价购车、快速办证、低息无抵押色色影院、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。


地址:太行西街君汇华府晋城银行

联系电话:0355-8577333

0355-8577322


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